行員違法交易 匯豐銀被罰600萬

〔記者梁世煌／台北報導〕金管會昨天再對金融機構內控不嚴開鍘，香港上海匯豐銀行行員林怡芬因為擅自變更客戶資料進行不當交易達一年之久，累計金額達600餘萬元，該行卻未能主動察覺，由於先前匯豐銀行類似案件一再發生，金管會昨天決定重懲，除了要求匯豐銀行解除林怡芬職務外，並以未落實內控制度為由，對匯豐銀行重罰600萬元罰鍰。

金管會表示，匯豐銀行台南分行行員一年來擅自變更客戶對帳單寄送地或領取方式等資料、冒用他人證件、印章並偽造簽名開立帳戶、持有客戶已簽名的空白交易指示單、甚至臨摹客戶簽名進行不當交易，總計舞弊期間的不當交易筆數達31筆，每筆金額在560美元至9.5萬美元之間，累計金額折合台幣達684萬元。

金管會銀行局長曾國烈表示，上述違法情節發生一年多以來，匯豐銀行均未主動察覺，由於在2004年度該行也曾經發生過兩次行員舞弊重大事件，並遭金管會發函糾正，這次又發生類似案件，且在長達一年的時間當中，匯豐銀行並未主動發覺，也未通報主管機關，顯示該行內部控制制度的執行有重大缺失，因此予以重罰。