《理財Q&A》三大要項 挑選優質理專

Q：台中黃先生問：目前各銀行都設有理財專員，我該如何在眾多理專當中，挑選比較適合的？

A：日盛銀行台中分行理財襄理江國團回答：基本上在挑選適任的理專時，有三大部分可多加注意。

一、是否具備相關金融證照：金管會規定各銀行理專必須將證照展示於桌面明顯處。

二、是否具備理財的專業知識：如果是初次見面的理專，建議民眾可就國際金融市場的現況，請該名理專做個二分鐘簡報，從中了解該理專是否具備足夠的理財知識，以提供日後的諮詢服務。

三、是否提供熱忱的服務：在投資期間，理專是否主動定期向客戶報告其投資的資產現況，並給予建議。

另外，一位好理專並非只是積極銷售產品的人員，應該是客戶的家庭財務顧問，與客戶保持良好、密切的互動，以提供最適當的理財規劃服務。

（記者廖千瑩記錄整理）