台灣史上最大外匯違規交易案 前瑞銀交易員送辦

瑞銀內控主動調查

〔記者林慶川／台北報導〕瑞士銀行台北國際金融業務分行外匯交易員王庭鵑，去年6月爆發未經客戶授權炒匯50億，致客戶損失3億餘元，創台灣有史以來外匯交易違規紀錄。檢調追查發現，王女多次利用假交易來掩飾虧損，多筆資金流向有待釐清，日前已依背信罪嫌約談到案，並追查有無共犯。

瑞銀是在去年2月間發現，王女經手的外匯交易，每筆都在數千萬美元之譜，金額過高，因此展開內部調查。

擅自動用客戶資金

行方稽核人員發現，王女在未取得客戶授權書的情況下，擅自動用2名頂級客戶理財帳戶中的資金來大量放空歐元等外幣，但發生鉅額虧損，金額超過3億多元。

瑞銀事後查出，公司內部外匯交易系統有漏洞，加上王女的主管未每月核對交易量，王女違規交易一案，才遲未爆發。

金管會開罰500萬

瑞銀為免影響商譽，主動賠償客戶損失，並迅速解僱王女及其直屬主管，不過，金管會認為，行方明顯控管不周，因此開罰5百萬元。

同業︰業績壓力使然

儘管金融界人士普遍認為，王女應是為了要拉高績效，才擅自動用客戶資金炒匯，不過，調查局台北市調查處發現，王女下單紀錄中，有不少是假交易，懷疑她侵吞客戶資金。

到案坦承假交易

不過，王女到案時否認，她辯稱，由於炒作歐元失利，虧損日益擴大，才會透過交易系統偽製交易紀錄來掩護犯行。

但辦案人員認為，不管王女有無侵吞客戶資金，她未經客戶授權炒匯，意圖是衝高績效，來抽取高額佣金，手段不法，已損害客戶及公司利益，明顯涉嫌背信，日前約談到案後移送台北地檢署偵辦。