期貨交易 每一幣別出金帳戶 最多三個

防範虛擬帳號行騙 期交所9月起新規定

〔記者陳梅英／台北報導〕在金鼎期貨事件後， 期貨公會為挽救投資人信心，防止有心人士透過期貨的虛擬帳號行騙，並彌補制度上的不良，主動與期貨商達成共識；透過期交所規劃，9月1日起，對於投資人出金帳戶將嚴格控管，每一期貨交易人約定每一交易幣別出金帳戶最多不可超過三個，未約定者，除臨櫃辦理者外，將強制以入金帳戶為出金帳戶。

金融單位自從7月1日起對於交易人匯款金額限制三萬元以上，將嚴格比對匯款人姓名、身分證字號等，原本排除證券與期貨匯款，但期交所也向上反映，證期局並已行文銀行局，將期貨的匯款也納入嚴格檢查的範圍內，多一步驟，管制投資人期貨帳戶。

期交所表示，過去為了方便，期貨交易人通常只需到期貨商開設帳戶，便獲得一組虛擬帳號，以陳姓交易人員在國泰世華期貨公司開立帳戶為例，期貨商便會給予陳姓投資人一組匯款帳號，例如虛擬帳號9398（期貨商代碼）加一組期貨帳號（共7位數），陳姓投資人將保證金存入後，與期貨商合作的銀行辨識虛擬帳號後，將陳姓投資人以及該期貨商所有投資人入金的錢，全都轉入國泰世華期貨在國泰世華銀行所開立的實體帳戶中，出金也是由該帳戶轉出。

由於銀行與期貨商通常只認帳戶管控資金進區，卻很難發現，有人盜用帳號出金或入金，因此，造成多起詐騙案件。

其中，以金鼎期貨陳家樺盜用客戶帳戶案件為例，就是利用此手法，陳家樺先給予投資一組謊稱的虛擬帳號，騙投資人入金，之後將該帳號的錢提走，作假對帳單，投資人、銀行端、期貨商端全都被蒙在鼓裡，期交所初步統計，不算金鼎案，過去被此手法詐騙的金額超過二億元。