理財網站 投資好幫手

記者李錦奇╱專題報導

你還在用計算機一筆一筆試算投資報酬率？你還在苦惱如何預估退休金？告訴你，這些事，國內許多投信投顧公司網站，提供了免費幫忙，舉凡免費測試風險承受度、試算投資報酬率、獲利出場警示等，可說是既好用又方便，真正是「網路幫幫忙」。

摩根富林明資產管理集團的散戶客戶數，高居業界之冠，早在1999年，便成立JF投資理財網，提供理財諮詢服務；摩根富林明投信襄理謝瑞妍說，獨家研發的「基金健診」軟體，免費為網友計算個人風險承受度，提供投資組合建議，並且可以檢視目前持有的國內外基金，不分基金品牌或基金計價幣別皆適用。

謝瑞妍說，投資人也可進行家庭理財健診，從投資人收支情形、資金狀況出發，提供資產、子女教育、購屋、退休等資金規劃；還有「報酬率警示」，讓網路下單投資人自行設定損益條件，當條件符合，立即通知投資人，不怕錯過獲利了結時機。

元大投信網站在今年3月也進行改版；元大投信經理蔣明哲說，從規劃到完成，大約費時1年，都是由公司同仁自己設計製作，網站裡頭的理財小館，可幫網友依據本身狀況，規劃子女教育基金、個人退休計畫、購屋計畫。

元大投信理財小館，同時也提供了投資報酬率試算服務，網友用滑鼠輕鬆模擬各種狀況，圖表會秀出不同預估結果，相當貼心好用；另外，也有資產配置精靈，讓網友自訂獲利出場條件，一旦達成目標，會自動以E-MAIL或手機簡訊通知你。

統一投信的理財學院，則是提供有趣的投資屬性分析，透過一題一題的趣味題目，檢測分析網友的投資屬性，找出個人風險承擔能力及意願，再透過理財目標、規劃建議、簡單試算，提供個人化理財建議；偷偷地告訴你，理財學院裡頭還有不少與星座有關的理財分析喔！

理財網址 看這裡

好用的投信理財網站介紹：

1.元大基金理財網的網址是http://www.fgit.com.tw/，進到網站後，左側可以看到理財小館，裡頭提供各種理財模擬服務。

2.摩根富林明投信的JF投資理財網，網址是http://www.jfrich.com.tw/cgi-bin/jfonline/home/guest_home.jsp，進到網站後，上方可以看見理財中心，點選進去，裡頭有很多好玩的理財模擬工具。

3.統一投信的網址是http://www.ezmoney.com.tw/，進到網站後，上方有理財學院，也是模擬試算的好所在。

（記者李錦奇）

網友諮詢 變身客戶

記者李錦奇╱專題報導

投信投顧業者提供的網路理財服務，其實不單幫助網友投資理財，也為自己帶來更多實質客戶或潛在客戶。

摩根富林明投信襄理謝瑞妍說，網路電子報或網路瀏覽戶，轉為投資戶機會相當高，根據售後問卷調查，看JF投資理財網的電子報或網站介紹，決定購買基金比率超過70％，覺得JF電子報對於申購新基金有幫助的更達96％。

謝瑞妍說，網站發揮的推廣效果不可小覷，以今年5月募集的JF亞太高息平衡基金為例，JF投資理財網近2千人申購數，佔全部申購人數51.7％，成果與實體分公司相當，更超過中型銀行通路銷售結果，顯示透過網路良性溝通，不僅容易達到募集目標，也是雙贏模式。

元大投信經理蔣明哲認為，自家網站改版後，點閱率滿高的，代銷機構也反應良好，以前都得打電話查詢的事，如今只要上網就可輕鬆完成，代銷機構因此成為主要的使用族群。

蔣明哲說，網路越來越盛行，尤其年輕人常常上網，透過網站的接觸，是比較容易行銷管道，不過，還是有同業認為，網站不見得對銷售基金有直接幫助，不太願意花太多資源投入，甚至連網站資料都沒更新，還是好幾年前的資料，其實真的相當可惜。