勾結大賣場幹部 刷卡換現金

逮主嫌廖崇龍等20人

〔記者張協昇／台中報導〕刑事局中部打擊犯罪中心破獲一個犯罪集團，作案手法五花八門，不但利用簡訊隔海向中國民眾詐財，還勾結大賣場，供民眾向菸酒專櫃以「刷卡換現金」方式，變相經營地下錢莊，獲利上千萬元，逮捕主嫌廖崇龍及大賣場課長陳孝慈共20名嫌犯，訊後依詐欺、重利、偽造文書等罪嫌移送法辦。

大賣場課長坦承涉案

涉案的台中市南區愛買大賣場課長陳孝慈坦承，量販店幹部為增進業績，接受菸酒經銷商帶領客戶至菸酒櫃檯「刷卡換現金」已是常態；該賣場葉姓店長及菸酒櫃檯人員則否認提供刷卡換現金，表示仍就讀大學的陳嫌只是協助警方辦案，該案與公司沒有瓜葛。

刑事警察局中部打擊犯罪中心偵6隊1組，是於4個多月前接獲線報，指中市有1個以廖崇龍（28歲）、李吉勝（36歲）為首的犯罪集團，犯罪手法多樣化，以人頭虛設「振福」、「昱鑫」等4家公司，除開立發票協助企業逃漏稅，假造員工在職證明詐辦信用卡、金融卡，以借屍還魂事故車向銀行冒貸，還涉嫌以簡訊隔海向中國民眾詐財。

誘刷1萬換現金9200

該集團並向銀行申辦刷卡機，供需錢孔急民眾以「刷卡1萬換現金9200元」方式，變相經營地下錢莊，擔任菸酒經銷商的嫌犯馮議輝（37歲）並與中市南區愛買大賣場課長陳孝慈掛勾，由馮嫌帶領民眾至該賣場菸酒專櫃，每刷卡1萬元後，由馮嫌先支付9200元現金給民眾，再由馮嫌將菸酒帶回轉賣，賺取差價。

警方前天至中市文心路等地搜索，逮捕廖嫌等20名嫌犯，起出刷卡機、刷卡簽帳單等證物，查出振福等2家公司1年多來即偽刷2500多萬元，警方正進一步擴大偵辦。

刷卡換現金 變相非法借貸

〔記者張協昇、蘇金鳳／台中報導〕國內「刷卡換現金」變相經營地下錢莊犯罪手法由來已久，警方表示，最初係不肖公司與地下錢莊掛勾，後來不法份子乾脆以人頭虛設公司行號，近年來則演變成勾結大賣場員工偽刷，由於刷卡者不乏是人頭戶，最後往往不會繳費，甚至故意刷爆，形成銀行嚴重呆帳問題。

此外，在財政部嚴格要求下，銀行業者最近對現金卡、信用卡進行嚴格的「控卡」措施，許多民眾不能再輕易借錢、預借現金，造成民間「刷卡換現金」更加盛行；金融業者表示，緊縮政策確實造成民眾轉向非法錢莊借貸；消基會中區分會也指出，此作法反而迫使短期需要周轉的民眾轉向地下錢莊，使問題更嚴重。

警方表示，刷卡換現金的手法，主要是對需錢孔急的民眾而言，利息比坊間地下錢莊低很多，且不用怕暴力討債，而對從事刷卡換現金不法勾當者，因係向銀行請款，也不怕錢要不回來，造成這類集團日益猖獗。

近年來，不法集團將觸角伸向大賣場的菸酒專櫃，許多大賣場員工甚至認為因消費者確有刷卡、商品也有出貨，至於是單純購物抑或是刷卡換現金，則不是賣場的問題，而公司本身為提升業績，也大都睜隻眼、閉隻眼，殊不知此舉已觸及偽造文書罪嫌。

中國提款車手 黑吃黑

〔記者張協昇／台中報導〕台中警方昨查獲廖崇龍犯罪集團，查出該集團另涉嫌利用簡訊向中國民眾詐財，經營短短3天，就詐騙31萬元人民幣得逞，不過因為雇用中國人士為提款「車手」，反遭對方「黑吃黑」，讓廖嫌等人始料未及。

國內詐騙集團在中國遙控向國人騙錢的手法，近年來隨著政府大力宣導反詐欺，欲詐騙得逞已日益困難，不法集團遂反向操作，改以台灣為大本營，向中國人民詐財。

警方昨查獲的廖崇龍犯罪集團，即是利用台灣手機，裝上中國的SIM卡，再透過國際漫遊，每日發送5千通簡體字的簡訊給中國民眾，指對方信用卡遭盜刷，需與「公安局」、「金融局」等單位聯繫配合，再逐步引導至自動提款機匯款至人頭帳戶。

警方指出，該集團還製作如何與被害人應對的「教戰守則」，運作3天即詐騙31萬元人民幣。

唯廖嫌等人太過相信中國人，以中國當地不法份子為提款「車手」，事先言明七三分帳，即中國「車手」可得3成佣金，未料，當地車手只匯了5千元人民幣來台後，即將大部份騙來的錢私吞。