《理專報好康》對帳單 常有挖寶優惠

國內財富管理市場廝殺激烈，銀行為了吸引新客戶上門，紛紛推出「定存加碼」的存款利率優惠專案，荷蘭銀行台灣區消費金融副總經理孫可基認為，如果純粹是「逐利而居」，當然是選利率越高的越好，但若考量後續的服務，建議客戶還是要慎選品牌，三思而後行。

銀行積極搶攻當紅的財富管理業務，連大型老行庫也都相繼加入競爭，顯示台灣已吹起一股全民財富管理風潮，然而因為競爭太過激烈的效應，為招攬更多的新客戶上門，各銀行端出的「見面禮」也越來越豐厚。

荷蘭銀行台灣區消費金融副總經理孫可基表示，過去銀行都以住宿券、餐飲抵用券、精美禮品等，吸引客戶開戶，並且順勢建立關係，不過客戶經常反映這些贈品、禮券不實用，所以銀行決定直接以「現金」來利誘客戶，推出「定存加碼」優惠，客戶不必搭配投資任何的投資型商品，就可以直接享有高於同天期存款牌告利率的定存優惠，客戶的反應是好得不得了。

孫可基建議，如果客戶抱著「逐利而居」的心態，選擇利率越高當然越有賺頭，不過各家銀行對天期、最高存款額度也都有設限，民眾可以用「利率X天期X金額」的簡單公式，試算哪一家銀行可提供最多的利息，假如客戶在開戶之餘，也有意願進行長期投資，這時就要慎選財富管理銀行，必須從衡量銀行理專的素質著手，評估理專究竟是只想賣產品、賺手續費，還是真的經過評量後再做出適合的資產搭配。

孫可基強調，銀行的財富管理業務也會定期推出一些好康回饋，這些資訊都可以在銀行寄發的「對帳單」中挖寶，這也就是說，民眾在每個月收到理財通報，不要只是打開信封，看看財富增減情形，卻錯失了這些好康訊息，應該花點時間留意一下。

至於孫可基是成功大學企管碩士，在加入花旗銀行儲備幹部後，先後擔任花旗高雄分行、台北分行經理，去年轉職到荷蘭銀行，擔任台灣區消費金融副總經理，掌管梵谷貴賓理財業務。