千興案外案 老榮民帳戶 洗錢逾兩億

〔記者謝武雄╱中壢報導〕台南縣千興鋼鐵經理楊清雲涉嫌詐騙集團洗錢一案，桃園縣中壢警方偵辦時意外發現，七十三歲郝姓榮民帳戶流入一筆集團成員孫淑美匯入的卅萬元贓款外，去年九月起的半年間，他的帳戶從中國匯入台灣多達兩億餘元，他再轉匯至其他帳戶。

郝某供稱，這些錢都是受萬姓妹夫的弟弟委託轉帳匯款的，警方已就資金來源及流向深入追查，懷疑是詐騙集團洗錢管道之一。

桃園檢警偵辦千興鋼鐵經理楊清雲涉嫌詐騙洗錢案，主嫌楊清雲一直沒有露面，桃園檢警偵辦此案目前已收押六人，其中孫淑美負責管理收購之人頭帳戶存摺、金融卡，並以銀行語音系統查詢帳戶是否已經被列為警示帳戶的功能。

警方清查孫淑美帳戶時，發現孫淑美曾將一筆卅萬元贓款匯入住在楊梅鎮的郝姓榮民帳戶中，警方向銀行申請老榮民帳戶調查，發現去年九月至今的匯入轉帳款金額高達兩億多元，目前帳戶還有八百多萬元，警方立刻將郝的帳戶列為警示帳戶，凍結八百多萬元存款，同時前天傍晚傳訊郝姓榮民到案。

郝某供稱，他的妹妹嫁給中國籍萬姓男子，而萬某的弟弟在上海和台商作生意，間接找他幫忙匯款，一開始由於匯款金額不大，加上又是親戚，也就義務幫忙匯款事宜，沒有拿酬金。

他說，匯款過程，都是由妹夫的弟弟打電話給他，指定轉帳台灣的銀行帳號，他沒想到匯款金額越匯越大，連他都覺得有些不妥，但也不好意思問，要不是警方告訴他，他根本都沒想到已轉帳兩億多元到國內。

郝姓榮民稱，至於孫淑美匯入的卅萬元，據妹夫的弟弟說，是一名台商向妹夫弟弟購買七萬五千元人民幣的代價。至於這名台商的名字，郝某已提供警方參考。

警方初步了解，郝姓榮民完全是按照其妹夫的弟弟指示匯款，當萬某的弟弟告訴郝姓榮民，他在中國已經談妥生意，錢會匯到郝姓榮民在台灣的帳戶後，待郝某收到匯款，再將這筆錢轉匯到指定的台灣戶頭內。

由於郝姓榮民在警局時相當合作，加上他有心臟病病史，警方訊後未將他隨案移送，不過將持續清查郝某轉帳的這些錢最後是否流向詐騙集團帳戶，及其妹夫的弟弟在此案扮演的角色。

匯兌百萬 通報異常

〔記者李永盛、丁勻婷╱台北報導〕一般人的帳戶內，若無購屋、大額交易等正當理由，而提領、匯兌一百萬元以上者，金融機構就會向調查局洗錢防制中心通報，再由該中心綜合相關事證，決定是否進一步追查。

調查局指出，所謂疑似洗錢的「異常交易」，並不是完全以金額作區分，例如大型公司行號的營業額原本就很高，其銀行帳戶每天的交易往來金額就可能很大；而一般薪水階級，通常每月資金進出不過數萬元之間。

所以，大公司銀行帳戶內，一天有數千萬甚至上億元的資金進出，也不必然就是「異常交易」，而在一般人帳戶中，若突然在短期內連續出現上百萬元的進出，又無買屋、購車或投資等重大事由需要資金往來，就有可能被列為查核的對象。

銀行主管指出，事實上，多數銀行越來越注意到洗錢問題，也極力留意到客戶填寫的職業別及個人細部資料，若是領退休俸的人，抱著大筆現金到櫃檯匯錢，銀行都會列為觀察對象。