銀行特訓：緊盯臨櫃匯款

〔記者李靚慧╱台北報導〕銀行認為，詐騙集團少了自動櫃員機（ＡＴＭ）這個詐騙管道，想必會設法誘騙民眾臨櫃操作，但各銀行早已將遏阻詐騙列入重要的教育訓練內容，一但行員識破不法集團，會立即簽報予以獎勵。

其實各銀行早在一個月前就開始向客戶宣導，進行約定轉帳帳戶的設定，民眾都可以在各銀行的網站上列印約定帳戶申請書，以郵寄的方式進行申請。

以國泰世華銀行為例，就針對該行近半年內曾透過自動化通路執行非約定轉帳交易、且金額在一至十萬元間的客戶，主動寄送「自動化服務設備轉帳約定申請書」，只要填妥並親自簽名、蓋原留印鑑後，寄回該行任一開戶行辦理即可；中信銀則藉此鼓勵民眾多使用「網路銀行」，運用網路約定帳戶，針對該行網路銀行的客戶，提供設定二十四個約定轉帳帳戶，每個帳戶基本預設的每日轉帳限額為二百萬元。

銀行提醒民眾，繳交稅款、公用事業費用（含中華電信、和信電信、台電電費、北市水費等），以及與金融卡相同發卡行的信用卡款、現金卡款，或是同一銀行帳號互轉，但轉出及轉入均為同一人，均不受三萬元的限制。

國泰世華銀行認為，過去ＡＴＭ詐騙案頻傳，歹徒以繁複的操作程序，輔以手機指示操作，讓受騙民眾誤以為不是將錢轉出，未來使用ＡＴＭ，將無法使詐騙集團獲得高額的匯款，意願可望因此降低，但是否有可能轉而導向民眾臨櫃匯款，有待未來進一步觀察。

主要原因是臨櫃匯款必須同時填寫「取款條」及「匯款單」，民眾自然能警覺錢將自戶頭裡領走，且必須由行員親自為民眾辦理，行員的警覺性也較高。

銀行分行襄理指出，要「騙」民眾至銀行櫃檯主動把錢領給詐騙集團，過去常見的案例就是「金光黨」，但是通常也是起因於受騙民眾的貪念，為了遏阻人頭帳戶等詐騙行為，許多銀行也都將「人頭帳戶」等詐騙的方式，納入重點教育訓練的範疇，只要能夠及時遏阻民眾被騙，就會給行員嘉獎的獎勵，因此，年底年終獎金將「水漲船高」。

名人失金╱巧合篇 王貞治、邱創煥、吳宗憲受害？

〔記者吳岳修╱台北報導〕「吳宗憲」上網援交被騙百萬、「王貞治」遭恐嚇勒贖四十餘萬、「邱創煥」出賣銀行帳戶給詐騙集團！

天啊！難道除了金牌國手朱木炎，許多名人都成了詐騙集團下手或吸收的目標？別擔心，這些只是同名同姓而已，但夠巧的是，這幾位「名人案件」竟都是同一名刑警偵辦，使這名刑警被台北市警內湖分局的同事戲稱是「名人殺手」。

據了解，台北市警內湖分局西湖派出所日前接獲銀行通報，指稱廿七歲男子「邱創煥」正在銀行辦事，由於邱某名下的中國信託銀行帳戶，涉及多起詐騙案匯款流向，遭台中縣警方通報列為警示帳戶，疑與詐騙集團有關，警方循線趕到銀行將邱某帶回調查，訊後依詐欺罪嫌函送法辦，但因邱某與前總統府資政邱創煥同名同姓，承辦員警笑稱：「這是我從警以來辦過最大的案子」。

沒想到，偵辦「邱創煥」詐欺案的這名偵查員，隨後再接到讓他咋舌的恐嚇勒贖案，原來是與棒球巨星「王貞治」同名同姓的男子，日前接獲詐騙集團電話，宣稱其堂弟積欠地下錢莊百萬元，目前人已被他們抓走，威脅王貞治必須代為償還債務，否則就要對堂弟不利，王貞治擔心堂弟安危，依言匯款四十六萬元到對方指定帳戶，事後才發現被騙，趕緊向警方求援。

接連受理兩件「名人」案，這名偵查員正調侃自己難道與「名人」有緣之餘，沒想到昨天下午，偵查員桌上出現一份卷宗，翻開一看，竟然連本土天王「吳宗憲」也來報到，起因男子吳宗憲上網找援交，不慎掉進詐騙集團陷阱，應召站以檢視身分為由，誆騙吳宗憲到提款機前操作，將十多筆總金額上百萬元的存款匯出，吳宗憲發現被騙之後，氣急敗壞趕到內湖分局報案。

警方偵辦刑案，雖然不時出現偵辦對象與名人同名同姓的例子，但短短幾天「名人」全部集中到同一員警手上，則罕見至極。

不少同事開玩笑地說，台北市警大安分局警備隊「藝人殺手」劉英傑根本不夠看，內湖分局刑事組的「名人殺手」才夠嗆！