芭樂票集團 持台銀LC詐騙

〔記者吳嘉億╱五股報導〕一名陳姓包裝材料商向本報投訴，近來出現一個犯罪集團，利用台灣銀行發出的LC（信用狀）先取得廠商信任後，再下大量訂單，廠商在出貨後發現許多支票跳票，而原本該出貨的物品也無報關，無法向台灣銀行請款，前往公司時才發現人去樓空，與業界聯絡後才發現至少有50多家廠商受騙，金額更是高達上億元，懷疑根本就是一個智慧型的犯罪集團。

陳小姐指出，這個以「禾星實業有限公司」為名的詐騙集團分別由李姓、雷姓等業務人員負責接洽，先是以小額訂貨現金交易，獲得往來紀錄；取得信任後便開始下訂大量產品，廠商要求出示相關證明文件，他們也順利取得瑞士銀行發給台灣銀行的LC，等到支票跳票以及通知貨物並未報關出境，才知道受騙上當，損失近90多萬元。

陳小姐不甘平白損失，追查後發現，日前一名葉姓商人甚至還拿著工廠所生產的貨品向客戶兜售，客戶發現產品上的商標為陳小姐工廠所生產的；不過被葉姓商人發現將樣本丟掉，追查所在倉庫也沒有發現，據說現在可能已被轉賣到員林或其他地方。

陳小姐拿出台灣銀行所發出的LC說，由於相信國營的台灣銀行所發出的LC，才會大膽接受訂單並如期出貨，不料詐騙集團竟利用這個有可能是在瑞士當地虛設公司或是假造信用額度取得信任的假公司，順利取得由台灣銀行發出的LC，目前有許多知名高科技周邊IC零件、衛浴設備、五金材料、石材、包裝材料及PVC膠膜等廠商受騙上當，損失高達上億元。

台銀：受瑞方所託 非直接開狀人

〔記者陳中興╱台北報導〕台灣銀行指出，台銀扮演的只是受瑞士開狀銀行所託，在台灣通知信用狀受益人的中介角色，並不是由台銀直接開狀。

台銀檢視過這張信用狀後，證實信用狀號碼、記載內容與台銀內部存檔資料是相符，也就是信用狀通知書本身是真的，但原始開狀銀行是位於瑞士的「Wismatww Bank Winter CO.AG」銀行。因台銀與瑞士開狀銀行有通匯業務，這家瑞士銀行委託台銀向台灣的信用狀受益廠商發出的信用狀通知書，受益廠商要拿這張通知單到自己的往來銀行押匯，而不是到台銀押匯，台銀只是受託通知的中介角色，與履行信用狀契約無關。

台銀指出，出貨而無法押匯，必然屬於買賣雙方的交易糾紛，這種糾紛部份可能來自買方挑剔細節，也可能是詐騙者虛設公司並在外國銀行長期「培養信用」後，取得國外銀行信任，才能對海外賣方開出信用狀，而賣方最後都可能拿不到貨款。台銀說，進貨買方找開狀銀行開立信用狀後，會透過開狀銀行在海外的合作通匯銀行通知出貨賣方，賣方依信用狀內約定事項完成出貨並交運完成後，備齊包括上述的Bill of Lading等多項文件，向自己往來銀行辦理押匯（押匯銀行可能是通知銀行，也可能不是）。