外賊通內鬼 坑騙銀行界

〔記者張文川╱台北報導〕台北市警方昨破獲專門騙銀行的詐騙集團，逮捕首腦楊海星及暗通外賊的銀行信用部女專員曹馨云；該集團大肆收購人頭證件再剪貼、偽造，利用銀行信用部門漏洞，買通銀行信用部員工，運用號稱「5條通」5大手法，層層坑騙各大銀行、保險業者，8個月不法獲利逾3000萬元。

警方將2嫌以偽造文書、詐欺、竊盜罪嫌移送板橋地檢署，複訊後將楊海星收押，曹馨云諭令3萬元交保。

行員出賣 6銀行受害

警方調查，楊海星（38歲，有詐欺、麻藥、毒品前科）涉嫌行騙金融機構多時，並串連詐騙集團、竊盜集團、贓車走私集團及不肖銀行員，自行偽造證件、虛設行號，以無中生有的人頭向銀行借錢，有借不還、換人頭再借，屢試不爽，從信用卡預借現金，到買屋房貸，無所不用其極猛「A」銀行，已知包括渣打、中信、台新、板信、台東企銀、日盛銀等銀行都在受害者之列。

警方訝異的是，竟有銀行員工為貪圖暴利，自甘淪為楊嫌內應，且警方懷疑不只昨天一起落網的曹馨云（33歲，無前科）1人，擬擴大偵辦。警方指出，共犯曹馨云是渣打銀行信用部板橋辦事處女專員，但僅國中學歷，約1年前至渣打任職；她坦承今年4月經同事介紹認識楊海星，談妥每協助核貸成功1次，就可分得3至5萬元、或抽成8%，暴利遠高於推銷卡片的獎金收入，最近曹女財有餘裕，還雇用助理代為跑腿送件。

楊嫌的前置作業，對外自稱「星夢緣金融集團」總裁，廣為收購人頭證件，向遊民、失業者購買，或向未曝光的竊盜集團整批採購，剪貼變造身分證與駕照，連楊嫌本人證件也是別人的名字。

楊再利用人頭虛設兩家公司，並研究影印術，偽造的文件什麼都有，從在職證明、扣繳憑單、薪資證明、百貨禮券、退伍令到稅單，無所不包，警方還查獲10餘張千元鈔半成品，尚在「研製」階段。

詐財手法 號稱5條通

楊嫌詐財手法號稱「5條通」，條條通往錢庫，警方歸納第1條是「現金卡」、第2條是「信用卡」，大同小異，皆是獲得核卡後先正常繳本、繳息，是謂「養卡」，待銀行提高借款額度到10至30萬上限後，1次預借現金或刷爆，不再繳款導致「卡死」，債留銀行；第3條為「小額信貸」，以假薪資證明製造人頭高所得假相，詐得50至200萬元信貸。第4條以假人頭買百萬名車，向銀行全貸，保失竊險與全險，再將汽車謊報失竊，詐取保險理賠金，並以原價2至4折將原車轉售銷贓集團，貸款、保險、再賣車，1輛車就這樣被剝3層皮。

購屋詐貸 金額最大筆

第5條的「買房子」詐騙金額最大，楊嫌以假證件購買房屋，向銀行申請300至600萬元房貸，現金進帳後轉提一空，並開具無法兌現的支票給賣家，貸款不還，任令銀行查封房子；警方也發現楊嫌還嘗試偽造土地與房屋權狀，有意用假權狀挑戰銀行的徵信權威。

雖為「5條通」，但是楊嫌的手法萬變不離其宗，就是一句「貸了就閃」，警方在板橋篤行路其巢穴內抄獲40餘張來歷不明證件，部分已換貼照片，查出有14個人頭成功貸款；另有信用卡申請書14份、信用卡、現金卡30張，存摺5本，還有護貝機、膠膜、吹風機等變造工具。