金融機構裁罰事由 將適度公佈

〔記者陳中興╱台北報導〕為進一步落實金融市場監理機制，金管會內部正針對公開對金融機構裁罰事由，進行內部作業規範之研議，日後金管會對金融機構違規之裁罰結果，將在某種程度上對社會大眾公開其來龍去脈。

金管會銀行局日前已針對台新金控是否涉及金控法45條第1項所限制之關係人交易，以及45條第2項限制交易之關係企業有價證券正進行調查，但因事涉敏感，相關官員三緘其口；銀行局副局長鍾慧貞昨天僅強調，會在立法院要求之期限（11月11日）前，針對台新金控關係企業大量進出股票是否涉及違法，向立法院財委會提出調查報告。

英國金融監理管理局（Financial Service Authority，FSA）是全球金融監理單位的標竿，雖然負有發展金融業之政策使命，但對市場監理依舊非常強勢，去年光是對民營金融機構之重大裁事件即有13起，幾乎每個月裁罰1件，總裁罰金額達1059萬英鎊，相當於新台幣6億4千萬元。

今年8月甚至對上市公司STT（英商荷蘭皇家殼牌石油子公司）祭出高達1700萬英鎊重罰，相當於新台幣10.2億元；原因是長期提供市場錯誤的油藏估計。

FSA對於每件裁罰事件，均視案情作扼要、甚至詳盡說明，從不隱諱事實，包括事件發生之經過、金融機構違法事實、法理分析，內容鉅細靡遺，使受罰金融機構或上市公司除了罰款外，同時在社會商譽上受到制裁。

反觀國內，包括銀行、券商、票券公司、保險公司、投信投顧一旦遭監理單位裁罰，官方多半基於市場安定考量，予以保密，消費者根本不知道如何保障自身權益。

銀行局副局長鍾慧貞說，金管會內部已針對公佈對金融機構之行政處分進行研議，要公佈裁罰事由必須有縝密規劃，如果公佈得不清楚，反而可能誤導市場，徒然造成混亂。