4成理專 業績無法達成

〔記者李靚慧╱台北報導〕受到媒體大篇幅報導的影響，「理財專員」儼然成為今年最熱門的行業，不過根據一份針對理財專員的調查結果顯示，不但有超過4成的理專，自認不具備金融市場趨勢的研判能力，更有4成的理專，因無法達到銀行要求的業績目標而承受極大的壓力。

根據普羅財經的調查，目前理專的業績壓力，以外商銀行最高，每位理專每月必須為公司賺進至少2萬美元的手續費收入﹔其次則是中信銀、台新、富邦等本國銀行，每月手續費目標約在40至60萬元之間﹔至於土銀、一銀等老銀行，業績壓力僅在10至20萬元間。

每月40萬元的手續費，等於每月必須銷售1600萬元的共同基金，在龐大的業績壓力下，根據調查，每月有逾4成的理專，因為無法達成業績而承受極大的壓力，也導致理專的離職率總是居高不下。

普羅財經是在今年9月下旬，進行了一項為期3週的網路問卷調查，並且與各銀行財富管理高階主管進行訪談，希望了解財富管理從業人員的工作狀況，調查結果顯示，理財專員的工作與外界的認知有極大的差異。

普羅財經副總經理曾志堯指出，今年以來，各銀行大幅擴張財富管理業務，根據粗估，目前國內的財富管理從業人數應有10萬人以上的規模，由於短期內人力大幅擴充，導致從業員素質參差不齊，連帶也承受了龐大的業績壓力。

調查顯示，目前理財專員的學歷雖以大學畢業為主，但卻有76.4%的比例，平均年資不到3年﹔另外，針對理財專員亟需的證照數量，有32%的理專擁有3張證照，擁有2張證照的比例為25%，近2成的理專則是僅有1張證照。

理專年資淺、未有足夠的證照，凸顯出理專本身專業知識的欠缺，根據該調查顯示，有4成以上的理專，自認為無法掌握總體經濟，也欠缺金融市場趨勢的研判能力。

儘管有上述的不足之處，但銀行對於理專的業績考核要求卻是毫不手軟。